陈鹏飞说，假设一个人收受贿赂，若他把钱存在自己的账户上，检察院可能找上门，但如果存在用他人姓名开办的卡上，行贿和受贿双方均可实现“匿名”。此道理同样适用于洗钱和诈骗。偷税漏税是购买银行卡的又一用途。在暗访中，多名卡贩子告诉记者，每个月都有很多中小企业主购买银行卡，这些人想通过多开账户的方式，将原本一个账户的钱分到几个账户，以达到偷税漏税的目的。方便之门。”西南政法大学经济法学教师陈鹏飞表示，“由于开户人与使用人并非同一人，就算使用人用银行卡做了违法的事情，警方也很难通过开户信息找到使用人。”
此外，网店店主也是购买银行卡的一大主力军。一名卡贩子说：“新开一家网店往往需要开多个账户来炒作信用，因此很多店主都会在开店初期购买大量的银行卡。” 办卡信息可来自丢失证件，闲置银行卡莫出售一些专家表示，银行卡非法买卖不但会滋长灰色暴利，也为一些经济犯罪、职务犯罪打开了方便之门。要想剪断银行卡非法买卖利益链，需公安机关、银行、用户合力。卡贩子说，他们主要通过三种方式获得银行卡：从持卡人手中收购其闲置不用的银行卡；购买遗失或被盗的个人信息及身份证件，然后去办理银行卡倒卖；通过在银行的“内部关系”，满足客户“指定开户人”等特殊要求。陈鹏飞建议，公安机关可根据网站上留下的联系方式顺藤摸瓜，切断销售渠道。西南政法大学王安白教授表示，银行方面需加强管理，肃清内部“蛀虫”，还要完善银行卡办理的审核，不给不法分子留下可乘之机。“用户也要做好自我保护，不要贪图小便宜出售自己闲置的银行卡，一旦被用作犯罪活动，会给自己带来巨大的法律风险。”王安白说。（据新华社12月4日电 记者赵宇飞、韩振）
