跨国电信诈骗大案频发，诈骗团伙提供银行卡的，有专门提供转账、取款的。每个犯罪团伙之间都是相互联系又相互独立的。
行动程序化。诈骗过程已经形成了固化的程序，甚至有“诈骗剧本”，大多冒充公安、法院等国家机关工作人员，怎么提问，怎么针对受害人的疑问进行回应，都有固定的程序和设定好的“剧情”，然后根据需要进行“表演”，步步设陷，让受害人上当。
区域国际化。这类案件呈现出犯罪行为和结果“两头在外”的特征，受害人在境内，当事人仅通过电话接触，在国内几乎没有留下任何作案线索，破案难度极大。
监管漏洞亟须填补
刑侦专家和办案民警反映，当前电信诈骗案件多发，群众意见较大，其中暴露出制约打击效果的监管漏洞和打击难题，应当引起重视。
打击合力尚未形成。当前，电信诈骗的宣传防范、侦查破案等环节，还未形成社会合力，尤其是相关银行账户、通讯线路的快速查询渠道尚未建立，涉案赃款不能第一时间冻结、止付到位，受害人损失难以及时挽回。
通讯运营管亟待完善。刑侦专家介绍，境外犯罪团伙对境内实施电信诈骗的一个必要环节，就是要将互联网上的语音话务“落地”接入境内的通讯运营线路。而从近期侦破的部分案件来看，这个接入服务往往由国内部分正规的通讯运营公司完成，这说明通讯运营存在监管漏洞，亟须进行完善。通讯运营部门应切实加强监管，堵塞为境外犯罪提供话务“落地”服务的漏洞。
银行监管漏洞有待填补。办案人员介绍，通过银行卡转移、提取涉案资金是电信诈骗的另一重要环节，由于监管不到位，银行卡开户实名制形同虚设，犯罪分子通过各种渠道获取大量银行卡反复用于犯罪“银行卡只要有身份证就可以办，有专门的买卖市场，有的花钱租借农民工的身份证，几十元一天，就可以办大量的银行卡用于作案，发案以后也难以受到追查。”一位办案专家说，金融行业也要着力解决银行卡实名制开户等难题，此外对可疑账户、汇款应加强监管，尽可能减少损失。
此外，法律支撑亟须配套。办案人员指出，尽管根据《办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，对发送诈骗信息5000条以上、拨打诈骗电话500人次以上的，按照诈骗罪(未遂)定罪处罚，但由于对此类犯罪追根溯源赴境外打击较少，且目前尚未出台配套的司法解释，各地公安、检察、法院等认识存在差异，在一定程度上也制约了对电信诈骗犯罪的打击力度。
